Обмеження на Р2Р-перекази, або платежі з картки на картку для фізичних осіб, які ще в травні анонсував НБУ, можуть бути запроваджені із середини вересня. Також регулятор ініціюватиме зміни до законодавства, що дадуть йому більше повноважень для боротьби зі схемами з платіжними картками, відомими як «дропи». Про це йдеться в статті Forbes.
Отже, головні моменти:
- рішення про формат нових обмежень Р2Р-переказів правління НБУ, ймовірно, ухвалить вже цього тижня, заявив голова Андрій Пишний в інтерв’ю виданню ЕП;
- обмеження НБУ почнуть діяти через місяць після запровадження, уточнив заступник голови Нацбанку Олійник. Тобто якщо вони будуть ухвалені протягом цього тижня, то набудуть чинності в середині вересня.
Заступник голови НБУ Олійник зазначив, що йдеться лише про обмеження у 100 000 грн на місяць. Від максимальних 30 переказів «на вихід» (тобто коли користувач картки переказує кошти) наразі вирішили відмовитися. Він також додав, що обмеження не зачеплять волонтерів. «Банки вже ведуть внутрішні списки волонтерів, платежі на їхню користь не будуть враховуватися у кількості вихідних переказів з однієї картки», – пояснив Олійник.
Причина — великі обсяги схемних платежів через картки-«дропи», що використовуються для приховування певних операцій, наприклад, у гемблінгу, продавців сірого імпорту чи нелегальних обмінників валют. За оцінкою НБУ, обсяги таких операцій можуть сягати 200 млрд грн на рік.
Додатковим допоміжним інструментом для НБУ в боротьбі з «дропами» стане законопроєкт №11043. У презентації, яку представники НБУ демонстрували під час засідання парламентської ТСК 13 серпня, зазначаються такі ключові для боротьби з «дропами» зміни до законопроєкту:
- штрафи до надавачів платіжних послуг за порушення законодавства до 5% від обсягів порушення;
- можливість НБУ встановлювати вимоги до капіталу надавачів фінпослуг;
- застосування професійного судження НБУ у процесах нагляду за дотриманням вимог законодавства на ринку платіжних послуг;
- пришвидшений обмін інформацією між надавачами платіжних послуг та Кіберполіцією.
Верховна Рада може розглянути законопроєкт №11043 вже під час парламентської сесії у вересні, зазначив Forbes голова фінансового комітету Ради Данило Гетманцев.
«Також на рівні закону потрібно унормувати й інші речі: створити реєстри «дропів» і мерчантів, задіяних у міскодингу, розширити повноваження НБУ з обмеження діяльності недоброчесних гравців ринку, посилити відповальність організаторів схем «дропів», – уточнив Forbes співрозмовник у Нацбанку, що спілкувався на правах анонімності через відсутність повноважень давати офіційні коментарі з цієї теми.
Водночас обговорюється необхідність більш масштабних змін, зокрема у частині підходів до фінмоніторингу та посилення кримінальної відповідальності за участь у таких схемах, додав співрозмовник.
Джерело: Forbes.ua